Acerca de UPay:

UPay es una plataforma global de pagos de activos digitales y gestión patrimonial que conecta los activos criptográficos con escenarios de pago en el mundo real. Nuestros productos principales incluyen billetera de criptomonedas (B2C), emisión de tarjetas Visa/Mastercard, infraestructura de pagos API B2B/B2B2C, adquisición de criptomonedas y servicios de liquidación transfronteriza. Actualmente contamos con licencias MSB en Estados Unidos y Canadá, así como con licencia VASP en Europa, y continuamos expandiendo nuestra cobertura de cumplimiento normativo a nivel global.

Responsabilidades

1. Diseñar e implementar el marco de prevención de lavado de dinero y lucha contra el financiamiento del terrorismo, así como el sistema interno de gestión de riesgos.
2. Definir reglas de monitoreo de transacciones, modelos de riesgo y estrategias de detección de actividades de lavado de dinero, fraude y otros comportamientos ilícitos.
3. Liderar la arquitectura del sistema de riesgos de AML, promoviendo la automatización para reducir los costos operativos.
4. Servir como principal punto de contacto de cumplimiento ante organismos reguladores, bancos y socios.
5. Interactuar con equipos de cumplimiento de bancos, redes de tarjetas, proveedores de pagos y socios; responder a consultas regulatorias, auditorías y revisiones de cumplimiento.
6. Elaborar documentación de cumplimiento, informes de riesgos y materiales de diligencia debida; apoyar en solicitudes de licencias e inspecciones regulatorias.

Requisitos del puesto

1. Más de 5 años de experiencia en prevención de lavado de dinero o gestión de riesgos, con al menos 2 años en la industria de criptomonedas o pagos.
2. Experiencia práctica en el diseño de políticas y estrategias de AML, así como en la gestión de equipos de más de 3 personas.
3. Experiencia en comunicación con organismos reguladores, bancos y otros socios externos.
4. Inglés fluido para comunicación profesional; se valorará certificación CAMS u otras afines.
5. Habilidades en SQL y análisis de datos, y conocimiento de requisitos de cumplimiento en múltiples jurisdicciones.