يقدم المستشار المالي إرشادات مالية متخصصة للعملاء، ويساعدهم على إدارة أموالهم وبناء الثروة وتحقيق أهدافهم المالية. يقوم بتقييم الأوضاع المالية للعملاء، ويوصي بخيارات الاستثمار والتأمين، ويطور خططاً مالية مخصصة.

المسؤوليات الرئيسية

• التشاور مع العملاء: الاجتماع مع العملاء لفهم أهدافهم المالية واحتياجاتهم ومدى تحملهم للمخاطر

• التخطيط المالي: وضع استراتيجيات مالية مخصصة تشمل إعداد الميزانيات والادخار والاستثمارات والتأمين

• النصيحة الاستثمارية: التوصية بفرص الاستثمار الملائمة وفقاً لأهداف العملاء

• إدارة المخاطر: تثقيف العملاء حول إدارة المخاطر بما في ذلك التأمين على الحياة والتأمين الصحي والتخطيط للتقاعد

• أبحاث السوق: متابعة أحدث الاتجاهات المالية وظروف السوق والمنتجات المالية الجديدة

• المبيعات وتطوير الأعمال: تحديد العملاء المحتملين وبناء العلاقات وتوسيع قاعدة العملاء

• الامتثال والتوثيق: ضمان الالتزام باللوائح المالية والمحافظة على سجلات دقيقة للعملاء

• دعم العملاء: تقديم مراجعات مالية دورية ودعم وإجراء التعديلات اللازمة على الخطط المالية

المتطلبات

• المؤهلات التعليمية: درجة البكالوريوس

• مهارات تواصل بين شخصية ممتازة

• قدرات تحليلية وحل مشكلات قوية

• عقلية موجهة نحو المبيعات مع القدرة على بناء علاقات دائمة مع العملاء